Arviointineuvosto: rahanpesun torjunnan konkreettiset vaikutukset jäävät epäselviksi

Lakiesitys rahanpesun selvittelykeskuksesta ja pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä arvioi lähinnä järjestelmän teknisiä vaikutuksia. Lainsäädännön arviointineuvosto katsoo, että vaikutuksia rahanpesuun ja vakavien rikosten torjuntaan käsitellään hyvin vähän. Samoin rahanpesun torjunnan vaikutukset tavallisille kansalaisille ja yrityksille jäävät monin osin epäselviksi.

Lakiesityksen tarkoituksena on panna täytäntöön rahoitustietodirektiivi, täydentää viidennen rahanpesudirektiivin täytäntöönpanoa ja lisäksi antaa täydentävää sääntelyä kansallisista muutostarpeista johtuen. Esityksessä parannetaan erityisesti viranomaisten yhteistyötä.

Lakiesityksen tavoitteena on mm. helpottaa rahoitustietojen käyttöä vakavien rikosten ennalta estämiseksi, paljastamiseksi ja tutkimiseksi. Esityksessä on tästä huolimatta käsitelty hyvin vähän vaikutuksia rahanpesuun ja vakavien rikosten ehkäisyyn. Esitysluonnoksen perusteella jää epäselväksi voisivatko esimerkiksi liiketoiminnan jäädyttämispäätökset lisääntyä.

Rahanpesun ja maksupetosten nykytilan kuvaus on suppea lakiesityksessä. Osin tämän vuoksi on vaikea arvioida, millaisia muutoksia rahanpesun estotoimenpiteet aiheuttavat yrityksille ja kansalaisille. Tiivis rahanpesun ja maksupetosten nykytilan kuvaus auttaisi ymmärtämään ongelman mittaluokkaa ja suhteuttamaan uusien toimien merkittävyyttä kokonaisuuteen.

Arviointineuvosto on antanut lausunnon pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmää ja rahanpesun selvittelykeskusta koskevasta hallituksen esityksestä.

Arviointineuvosto katsoo, että hallituksen esitysluonnos on puutteellinen säädösehdotusten vaikutusten arviointiohjeen näkökulmasta. Esitysluonnosta tulee korjata neuvoston lausunnon mukaisesti ennen hallituksen esityksen antamista.

Lisätietoja: Lainsäädännön arviointineuvoston puheenjohtaja Leila Kostiainen, p. 0400 805 417 ja arviointineuvos Meri Virolainen, lainsäädännön arviointineuvoston sihteeristö p. 050 523 2426